PH8 株式ファイナンス分析 - パロマーホールディングス株式会社 (DB) Stock

概要

米国に拠点を置く Palomar Holdings, Inc. は、主に特殊不動産保険業界で事業を展開しています。同社は、従来の保険会社が十分に対応していない市場に焦点を合わせ、複雑なリスクへの対応に重点を置いています。同社のポートフォリオには、住宅および商業用地震保険、特殊住宅所有者保険、洪水、風、商業用オールリスク保険などのその他の独自の商品が含まれます。Palomar の戦略は、最先端の分析と引受の専門知識を活用して革新的な保険ソリューションを提供することです。特に、同社はリスク評価機能を強化する独自の分析を使用して、ニッチな保険セグメントを効果的にナビゲートして価格設定できることで知られています。Palomar は、その使命に不可欠なものとして、製品提供と地理的範囲の拡大を継続的に追求し、特殊保険セクターでの存在感を強化しています。

数量、価値、モメンタムスコア

このカードは、会社の数量、価値、モメンタムスコアを示します

数量

QualityScore は、現金創出効率に基づいて高品質の企業を識別する独自のスコアリングモデルです。

価値

相対的な評価に基づいて企業をランク付けする独自のスコアリングモデル。スコアの範囲は 0 から 100 で、100 は最も過小評価されていることを示します。

モメンタム

6 か月間の勢いに基づいて企業をランク付けする独自のスコアリングモデル。

ファンド心理

ファンドセンチメント (旧称オーナーシップ) スコアは、所有権の蓄積レベルに基づいて企業をランク付けする独自の定量モデルです。

QVM

QVM スコアは、品質、価値、勢いを単一の指標に組み合わせて、企業を 0 から 100 でランク付けする独自のスコアリングモデルです。

損益計算書: 収益、営業利益、純利益

2025年6月30日時点のパロマーホールディングス株式会社の収益は682.21百万です。
2025年6月30日時点のパロマーホールディングス株式会社の営業利益は197.40百万です。
2025年6月30日時点のパロマーホールディングス株式会社の純利益は154.91百万です。

期間終了 (TTM)	収益 (MM)	営業利益 (MM)	純利益 (MM)
2025-06-30	682.21	197.40	154.91
2025-03-31	609.96	171.04	134.11
2024-12-31	553.86	152.33	117.57
2024-09-30	503.50	141.57	108.50
2024-06-30	445.93	128.38	96.44
2024-03-31	405.26	118.86	88.27
2023-12-31	375.93	107.42	79.20
2023-09-30	359.16	98.51	72.06
2023-06-30	348.91	78.58	57.92
2023-03-31	338.18	72.90	54.95
2022-12-31	327.09	68.42	52.17
2022-09-30	311.63	64.48	50.04
2022-06-30	298.60	59.14	46.00
2022-03-31	276.66	56.25	43.75
2021-12-31	247.79	57.18	45.85
2021-09-30	216.92	33.34	27.37
2021-06-30	194.25	11.38	11.44
2021-03-31	179.69	11.17	11.11
2020-12-31	168.46	6.22	6.26
2020-09-30	160.79	23.03	18.98

損益計算書: EPS

2025年6月30日時点のパロマーホールディングス株式会社の1株当たり利益（基本）は5.86です。
2025年6月30日時点のパロマーホールディングス株式会社の希薄化後1株当たり利益は5.68です。

期間終了 (TTM)	一株当たり利益の基本額	希薄化後の一株当たり利益
2025-06-30	5.86	5.68
2025-03-31	5.16	5.02
2024-12-31	4.61	4.48
2024-09-30	4.33	4.22
2024-06-30	3.88	3.80
2024-03-31	3.56	3.49
2023-12-31	3.19	3.13
2023-09-30	2.89	2.83
2023-06-30	2.31	2.26
2023-03-31	2.19	2.14
2022-12-31	2.07	2.02
2022-09-30	1.98	1.93
2022-06-30	1.82	1.78
2022-03-31	1.72	1.69
2021-12-31	1.80	1.76
2021-09-30	1.07	1.04
2021-06-30	0.45	0.44
2021-03-31	0.44	0.42
2020-12-31	0.25	0.24
2020-09-30	0.78	0.75

キャッシュ・フロー:営業、投資、財務

2025年6月30日時点のパロマーホールディングス株式会社の営業活動によるキャッシュは380.97百万です。
2025年6月30日時点のパロマーホールディングス株式会社の投資活動による現金は-473.94百万です。
2025年6月30日時点のパロマーホールディングス株式会社の財務活動による現金は126.27百万です。

期間終了 (TTM)	営業活動によるキャッシュフロー (MM)	投資活動によるキャッシュ (MM)	財務活動によるキャッシュ (MM)
2025-06-30	380.97	-473.94	126.27
2025-03-31	315.21	-341.86	84.20
2024-12-31	261.16	-306.24	73.77
2024-09-30	210.79	-249.21	71.71
2024-06-30	181.16	-120.57	-71.17
2024-03-31	131.79	-110.91	-39.48
2023-12-31	116.11	-128.48	-3.94
2023-09-30	168.88	-139.54	-5.59
2023-06-30	109.99	-108.22	20.33
2023-03-31	137.83	-135.69	31.28
2022-12-31	169.58	-156.81	5.02
2022-09-30	145.33	-163.81	6.39
2022-06-30	177.68	-172.88	6.09
2022-03-31	150.06	-115.02	-11.94
2021-12-31	87.81	-58.19	-13.04
2021-09-30	50.35	-9.84	-13.08
2021-06-30	25.93	-97.13	-13.12
2021-03-31	22.64	-116.69	93.75
2020-12-31	57.49	-185.38	128.33
2020-09-30	50.21	-180.94	128.03

評価指標: P/E、PTB、P/TBV

P/本: 現在の終値を1株当たりの簿価で割った値。

P/TBV: 現在の価格を 1 株あたりの有形帳簿価額で割ったもの。

期間終了 (TTM)	株価収益率	P/本	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

評価指標: EV/EBIT, EV/EBIT3年平均

期間終了 (TTM)	EBIT/EV	EBIT（3年）/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

経営の有効性

2025年6月30日時点のパロマーホールディングス株式会社の長さは0.07です。
2025年6月30日時点のパロマーホールディングス株式会社の卵は0.25です。
2025年6月30日時点のパロマーホールディングス株式会社のロイックは0.17です。
2025年6月30日時点のパロマーホールディングス株式会社の廃人は0.07です。
2025年6月30日時点のパロマーホールディングス株式会社のオークロイックは0.39です。

期間終了 (TTM)	長さ	卵	ROIC	詐欺師	オクラシー
2025-06-30	0.07	0.25	0.17	0.07	0.39
2025-03-31	0.06	0.27	0.16	0.04	0.35
2024-12-31	0.06	0.25	0.15	0.05	0.30
2024-09-30	0.07	0.26	0.17	-0.02	0.31
2024-06-30	0.06	0.22	0.16	-0.03	0.24
2024-03-31	0.06	0.21	0.15	-0.03	0.22
2023-12-31	0.06	0.20	0.15	0.05	0.36
2023-09-30	0.06	0.15	0.12	0.05	0.23
2023-06-30	0.05	0.15	0.12	0.05	0.23
2023-03-31	0.05	0.14	0.12	0.08	0.31
2022-12-31	0.06	0.13	0.13	-0.03	0.37
2022-09-30	0.05	0.13	0.13	-0.03	0.37
2022-06-30	0.05	0.12	0.12	0.03	0.45
2022-03-31	0.06	0.12	0.11	0.06	0.39
2021-12-31	0.04	0.13	0.12	0.04	0.11
2021-09-30	0.04	0.08	0.07	0.07	0.05
2021-06-30	0.02	0.03	0.03	-0.22	0.05
2021-03-31	0.03	0.04	0.03	-0.00	0.05
2020-12-31	0.02	0.03	0.02	0.00	0.15
2020-09-30	0.05	0.09	0.05	-0.01	0.14

Gross Margins

2025年6月30日時点のパロマーホールディングス株式会社の粗利益は0.31です。
2025年6月30日時点のパロマーホールディングス株式会社の売上純利益率は0.22です。
2025年6月30日時点のパロマーホールディングス株式会社の営業利益率は0.28です。

粗利益: 粗利益率は、売上原価を差し引いた後に残る収益の割合です。 1.0 - (収益 - COGS ) / 収益として計算されます。

売上純利益率: 純利益率 (別名利益率) は、純利益を差し引いた後に残る収益の比率です。純利益/収益として計算されます。

営業利益率: 営業利益率は、営業利益を差し引いた後に残る収益の割合です。営業利益/売上収益で計算されます。

期間終了 (TTM)	粗利益	売上純利益率	営業利益率
2025-06-30	0.31	0.22	0.28
2025-03-31	0.28	0.21	0.28
2024-12-31	0.31	0.22	0.28
2024-09-30	0.32	0.22	0.29
2024-06-30	0.33	0.22	0.29
2024-03-31	0.33	0.21	0.29
2023-12-31	0.31	0.20	0.27
2023-09-30	0.26	0.17	0.23
2023-06-30	0.25	0.17	0.23
2023-03-31	0.21	0.16	0.22
2022-12-31	0.22	0.16	0.21
2022-09-30	0.22	0.16	0.21
2022-06-30	0.22	0.15	0.20
2022-03-31	0.23	0.16	0.20
2021-12-31	0.16	0.19	0.23
2021-09-30	0.07	0.13	0.15
2021-06-30	0.07	0.06	0.06
2021-03-31	0.07	0.06	0.06
2020-12-31	0.05	0.04	0.04
2020-09-30	0.15	0.12	0.14